Уголовная ответственность за фальсификацию отчетности крупных банковских и страховых организаций

07.08.2014 19:20

В июле этого года Госдумой были приняты поправки Уголовного кодекса, которые на протяжении долгого времени лоббировал Центральный Банк (ЦБ). Все поправки после принятия были подписаны президентом страны.

 

Не раз упоминалось, что админ наказания не имеют никакой силы при подделке документов разных финансовых организаций. Чтобы исправить эту ситуацию, необходимо было ввести уголовное наказание для лиц, занимающихся фальсификацией.

 

Следует отметить, что под действие поправок попадают такие учреждения, как страховые компании, негосударственный пенсионный фонд, банки, управляющие и кредитные компании, а также другие организации. Уголовное дело по причине фальсификации будет возбуждено в том случае, если возникнет проблема с материалами, направленными Банком России.

 

Наказаны будут те лица, которые осознанно внесли неправильные или неполные данные обо всех финансовых действиях организации. Таким образом, может быть скрыта информация о банкротстве, аннулировании лицензии организации и прочих проблемах.

 

Что касается самого наказания, оно может быть следующим:

 

— Штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.

— Принудительные работы до 5 лет.

— Лишение права находиться на определенных должностях до 4 лет.

— Лишение права заниматься определенными видами деятельности до 3 лет.

 

С другими поправками, внесенными в законодательство можно ознакомиться непосредственно в уголовном кодексе Российской Федерации.

 

По оценкам специалистов, количество недостоверной информации, предоставляемой банками, лишенными лицензии, составляет более 60%. Только в 2013 году такие банки заявили о том, что стоимость всех их активов превышает 300 миллиардов рублей. На самом же деле цифра оказалась превышена на добрых 180 миллиардов. Отрицательный капитал банков составил порядком 100 миллиардов. О достоверности информации говорить сложно.

 

На сайте центрального банка с июля 2014 года начала появляться информация о тех банках, чья лицензия была отозвана по причине фальсификации данных. В настоящее время ведется поиск подобных нарушений, а также направление материалов о подозрительных операциях в правоохранительные органы. Данная поправка позволит в значительной степени сократить фальсификацию отчетности крупных предприятий, связанных с финансовой деятельностью.